Toezicht & regelgeving

Waarom deze begrippen relevant zijn

De toezichtstatus van een aanbieder bepaalt welke bescherming en informatieverplichtingen gelden — en welke niet.

Alle begrippen in toezicht & regelgeving

• AFM

  De Autoriteit Financiële Markten is de Nederlandse gedragstoezichthouder op financiële markten en financiële dienstverlening.

• AIFMD

  De Europese richtlijn voor beheerders van alternatieve beleggingsinstellingen. De regels gaan onder meer over vergunningen, organisatie, risicobeheer, rapportage en beleggersinformatie.

• Anti-witwascontrole

  Onderzoek naar klant, herkomst van middelen en transacties om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.

• Beleggerscompensatiestelsel

  Een beschermingsstelsel dat onder voorwaarden kan gelden wanneer een aangesloten financiële onderneming financiële instrumenten of geld niet kan teruggeven. Het dekt geen normaal beleggingsverlies.

• Depositogarantiestelsel

  Een stelsel dat onder voorwaarden banktegoeden beschermt wanneer een bank failliet gaat. Het beschermt geen gewone beleggingsverliezen.

• Execution only

  Beleggingsdienstverlening waarbij de klant zelfstandig beslist en orders laat uitvoeren zonder individueel beleggingsadvies.

• Klantonderzoek

  Het identificeren en verifiëren van klanten en uiteindelijk belanghebbenden, inclusief risicobeoordeling en monitoring.

• KYC

  Know Your Customer: het proces waarmee een financiële partij de identiteit, achtergrond en het risicoprofiel van een klant vaststelt.

• MiFID II

  Europese regels voor beleggingsdiensten, handelsplatformen, marktstructuur en beleggersbescherming.

• Prospectusplicht

  De verplichting om bij een openbare aanbieding of toelating tot een gereglementeerde markt een goedgekeurd prospectus beschikbaar te stellen, tenzij een uitzondering of vrijstelling geldt.

• Retailbelegger

  Een niet-professionele belegger die doorgaans onder uitgebreidere regels voor informatie en bescherming valt.

• Toezichthouder

  Een publieke autoriteit die toezicht houdt op naleving van wet- en regelgeving binnen een markt of sector.

• Vergunninghouder

  Een financiële onderneming of beheerder die van een bevoegde toezichthouder toestemming heeft om bepaalde gereguleerde activiteiten uit te voeren.

• Vermogensbeheer

  Beleggingsdienstverlening waarbij een beheerder binnen afgesproken kaders zelfstandig beleggingsbeslissingen voor een klant neemt.

• Vrijstelling prospectusplicht

  Een situatie waarin geen goedgekeurd prospectus nodig is omdat aan een wettelijke uitzondering of vrijstellingsvoorwaarde wordt voldaan.

• Wft

  De Wet op het financieel toezicht vormt een belangrijk deel van het Nederlandse wettelijke kader voor financiële ondernemingen en markten.

Andere thema's