Klantonderzoek
Het identificeren en verifiëren van klanten en uiteindelijk belanghebbenden, inclusief risicobeoordeling en monitoring.
Synoniemen: CDD · customer due diligence
Wat betekent Klantonderzoek?
Het identificeren en verifiëren van klanten en uiteindelijk belanghebbenden, inclusief risicobeoordeling en monitoring. De toepasselijkheid hangt af van de feitelijke activiteit en juridische structuur; toezicht of registratie is geen kwaliteitsgarantie voor een individuele belegging. In Engelstalige documentatie komt ook de term ‘CDD’ voor.
Deze term hoort binnen de categorie Toezicht & regelgeving en komt u tegen in documentatie, uitgifteprospectussen en analyses over beleggen en alternatieve financiering.
Hoe werkt dit in de praktijk?
Bij grensoverschrijdende dienstverlening kan ‘Klantonderzoek’ samenlopen met Europese en nationale regels. Juridische kwalificatie blijft afhankelijk van de feitelijke activiteit.
Waarom is dit relevant voor beleggers?
Bij de beoordeling van ‘Klantonderzoek’ moeten beleggers de gebruikte definitie en concrete voorwaarden controleren. Beleggers moeten begrijpen wat het toezicht wel en niet beoordeelt. Een vergunning of registratie neemt product- en ondernemingsrisico niet weg.
Belangrijkste risico's
- Identificatie alleen is onvoldoende zonder beoordeling van uiteindelijk belanghebbenden en risico.
- Verouderde klantgegevens kunnen tot verkeerde conclusies leiden.
- Ongebruikelijke transacties kunnen aanvullende vragen of blokkering veroorzaken.
- Een afgerond onderzoek zegt niets over het beleggingsrendement.
Verschil met vergelijkbare begrippen
Klantonderzoek en KYC liggen in hetzelfde domein, maar hebben een andere functie. Bij Klantonderzoek staat het volgende centraal: Het identificeren en verifiëren van klanten en uiteindelijk belanghebbenden, inclusief risicobeoordeling en monitoring. Bij KYC geldt: Know Your Customer: het proces waarmee een financiële partij de identiteit, achtergrond en het risicoprofiel van een klant vaststelt. In een concrete propositie kunnen beide begrippen naast elkaar voorkomen.
Gerelateerde begrippen
Bronnen en verdere verdieping
De definitie is door Proposities.nl in eigen woorden geschreven. Bronnen zijn gebruikt voor controle en verdere verdieping.
- Bekijk bron
Bron 1 · Europese toezichthouder
ESMA – Glossary
De informatie is algemeen van aard en vormt geen beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Proposities.nl geeft geen beleggingsadvies en beoordeelt geen individuele situaties.
Als eerste op de hoogte van nieuwe proposities
Ontvang maandelijks een selectie van nieuwe uitgiftes, marktontwikkelingen en achtergrondartikelen. Uitschrijven kan op elk moment.