Anti-witwascontrole
Onderzoek naar klant, herkomst van middelen en transacties om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan.
Synoniemen: AML · anti-money laundering
Wat betekent Anti-witwascontrole?
Onderzoek naar klant, herkomst van middelen en transacties om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. De toepasselijkheid hangt af van de feitelijke activiteit en juridische structuur; toezicht of registratie is geen kwaliteitsgarantie voor een individuele belegging. In Engelstalige documentatie komt ook de term ‘AML’ voor.
Deze term hoort binnen de categorie Toezicht & regelgeving en komt u tegen in documentatie, uitgifteprospectussen en analyses over beleggen en alternatieve financiering.
Hoe werkt dit in de praktijk?
In de praktijk wordt ‘Anti-witwascontrole’ verwerkt in onboarding, documentatie, communicatie en interne controles. Een vergunning of procedure is geen garantie voor het resultaat van een belegging.
Waarom is dit relevant voor beleggers?
Bij de beoordeling van ‘Anti-witwascontrole’ moeten beleggers de gebruikte definitie en concrete voorwaarden controleren. Beleggers moeten begrijpen wat het toezicht wel en niet beoordeelt. Een vergunning of registratie neemt product- en ondernemingsrisico niet weg.
Belangrijkste risico's
- Anti-witwascontrole kan verkeerd worden geïnterpreteerd wanneer definitie, voorwaarden of context niet volledig zijn gelezen.
- Regels kunnen wijzigen of anders uitpakken bij een andere juridische kwalificatie.
- Formele naleving voorkomt geen verlies of wanbetaling.
- Onvoldoende uitvoering van procedures kan tot sancties en operationele problemen leiden.
Verschil met vergelijkbare begrippen
Anti-witwascontrole en KYC liggen in hetzelfde domein, maar hebben een andere functie. Bij Anti-witwascontrole staat het volgende centraal: Onderzoek naar klant, herkomst van middelen en transacties om witwassen en terrorismefinanciering tegen te gaan. Bij KYC geldt: Know Your Customer: het proces waarmee een financiële partij de identiteit, achtergrond en het risicoprofiel van een klant vaststelt. In een concrete propositie kunnen beide begrippen naast elkaar voorkomen.
Gerelateerde begrippen
Bronnen en verdere verdieping
De definitie is door Proposities.nl in eigen woorden geschreven. Bronnen zijn gebruikt voor controle en verdere verdieping.
- Bekijk bron
Bron 1 · Europese toezichthouder
ESMA – Glossary
De informatie is algemeen van aard en vormt geen beleggings-, juridisch of fiscaal advies. Proposities.nl geeft geen beleggingsadvies en beoordeelt geen individuele situaties.
Als eerste op de hoogte van nieuwe proposities
Ontvang maandelijks een selectie van nieuwe uitgiftes, marktontwikkelingen en achtergrondartikelen. Uitschrijven kan op elk moment.